La consulenza evoluta: Azimut Active Advisory

Perchè "consulenza (finanziaria) evoluta"? Dopo che ci siamo dovuti sorbire convegni e corsi per distinguere (anche a livello normativo) cosa è consulenza e cosa no, ecco che ora ci aggiungiamo anche l'aggettivo "evoluta" per abbellirla e renderla più accattivante?

Cominciamo col dire che la consulenza finanziaria evoluta è un approccio avanzato alla consulenza finanziaria che va oltre i servizi tradizionali offerti dalle banche e si avvale dell'integrazione di tecniche innovative e di strumenti finanziari tra i più diversi che il consulente finanziario utilizza per fornire soluzioni personalizzate e di alta qualità ai clienti.

Allora la domanda giusta è: "cosa si intende in Azimut per "consulenza evoluta"?, chi è / cosa è Azimut Active Advisory? 

Un nuovo consulente dotato di superpoteri ? oppure un surrogato di CHATGPT che sfrutta l'intelligenza artificiale (AI) per partorire consigli sempre più "azzeccati"?

Nulla di tutto questo, tuttavia prima di svelarlo, caratterizziamo meglio  il cliente tipo a cui Azimut Active Advisory (AAA) si rivolge: se sei un risparmiatore a cui piace avere sempre il controllo delle proprie scelte di investimento, se la tua zona di confort è il risparmio amministrato, cioè sei più uno "da titoli" invece che "da fondi", ma giudichi troppo limitante basare solo su report scaricati dalla rete o sui consigli dell'amico esperto le tue decisioni di investimento, allora questo servizio è pensato per te.

E anche se non consideri i titoli come alternativa ai fondi, che quindi possono coesistere tranquillamente nel tuo portafoglio insieme a tanti altri strumenti come gli ETF, gli ETC, ecc., e tuttavia apprezzi il confronto con un interlocutore professionale, perché non si può essere esperti di tutto e credi nella specializzazione dei ruoli, ecco che ti piacerà sicuramente MAX perché, sulla base della tua esperienza e delle tue conoscenze, sarai in ogni caso sempre tu a decidere se accogliere la raccomandazione di investimento oppure no.

Ed ecco AAA, ve lo presento: l'acronimo sta per Azimut Active Advisory, è il servizio di consulenza personalizzata e evoluta di Azimut per clienti di una certa fascia.

E' un contratto di advisory che ha come oggetto portafogli modello caratterizzati ognuno da obiettivi e stili di gestione diversi (nella maniera che meglio descriveró in seguito), costituito principalmente da titoli ed ETF, e in maniera residuale in fondi (si escludono sotto il cappello del contratto di advisory sia i prodotti assicurativi che i fondi pensione).

Ciascuna famiglia di portafogli modello raggruppa le migliori idee (best ideas) della squadra di gestori dedicata che generano  nel tempo delle raccomandazioni di investimento per adattare il portafoglio alle mutate condizioni dei mercati.

Il cliente a questo punto le valuta e, se decide di adottarle, le firma a distanza in modalità digitale, rendendole subito operative.

In realtà esiste anche una versione di MAX, parlo di M.A.X. FUND, che ha come oggetto portafogli composti esclusivamente da fondi ed, in via residuale e opportunistica, di Etf.

Ma in cosa si differenzia veramente M.A.X. rispetto alle altre formule presenti attualmente sul mercato: che genere di esperienza di consulenza si deve aspettare il cliente? in che senso consulenza personalizzata?

In Azimut ci piace fare le cose per bene: i portafogli dei clienti non sono tutti uguali ma ognuno è diverso e riflette le scelte, il profilo di rischio, la tipologia di strumenti, lo stile di gestione e l'obiettivo di rendimento che il cliente desidera. Quindi dare a tutti indistintamente le raccomandazioni sparate da un computer non ci sembrava un gran servizio a valore aggiunto: la presenza del consulente finanziario che fa da collegamento tra il cliente e l'Advisory (la squadra di gestori dedicata) eleva il grado di qualità percepita e personalizza le raccomandazioni, perché filtrate dalla sensibilità del consulente.

Quindi è l'adozione di una logica di condivisione e confronto con il cliente, che umanizza i rigorosi processi di analisi, selezione e monitoraggio, a rendere MAX il servizio di advisory di Azimut, unico ed esclusivo.

Più nel dettaglio i vantaggi del servizio possono essere riassunti in:

• maggiori opportunità di diversificazione su un'ampia gamma di strumenti finanziari selezionati alla fonte;

• personalizzazione assoluta delle informazioni e della consulenza;

• accesso privilegiato a competenze iper-specialistiche di alto livello

Tali vantaggi determinano per il cliente il massimo controllo sul portafoglio e la completa libertà nelle decisioni finali di investimento.

Entrando più nello specifico il cliente può scegliere tra diversi modelli di raccomandazioni su portafogli in titoli che appartengono a stili gestionali e obiettivi differenti:

• Portafogli a Benchmark differenziati su tre profili (Conservativo, Equilibrato ed Accrescitivo) e che, tramite scelte attive per battere il Mercato (benchmark di riferimento), puntano ad ottenerne un extra-rendimento

• Portafogli Total Return che, al contrario, non hanno un benchmark da battere ma sono finalizzati alla flessibilità e al controllo del rischio su due profili (prudente e aggressivo). Oltre all'analisi fondamentale, qui le scelte sono prevalentemente basate sull'analisi tecnica e quindi il numero di operazioni è frequente e possono portare anche a degli stop-loss molto rapidi

• Portafogli Tematici: cioè portafogli composti esclusivamente o da singoli titoli azionari o da titoli obbligazionari:

1)   MAX EQUITY, servizio di advisory su un portafoglio in singoli titoli azionari, sia europei che americani (large cap);

2)   MAX Obbligazionario servizio di gestione di portafoglio composto esclusivamente da strumenti obbligazionari (emissioni con taglio 1000, etf e fondi) destinati a chi vuole beneficiare delle opportunità del mondo obbligazionario ma non dispone di un importo sufficiente a diversificare propriamente i portafogli in single bond

3)   Max Corporate composto principalmente in single bond e rivolto alla gestione della liquidità aziendale (al mondo corporate appunto, da qui il nome) oppure a grandi investitori privati desiderosi di una consulenza personalizzata e professionale.

Contrattualmente il cliente può scegliere di depositare i titoli su un conto deposito individuale presso primaria banca svizzera oppure su un conto deposito omnibus (conto deposito MAX). In entrambi i casi al cliente è data la possibilità di "caricare" precedenti minusvalenze con l'obiettivo di compensarle fiscalmente con i futuri guadagni.

Tornando all'aspetto operativo gestionale, la caratteristica del servizio di advisory M.A.X. sta proprio nella possibilità di discostarsi consapevolmente dal portafoglio modello scelto: il cliente puó conferire titoli non presenti nelle liste consigliate e puó, come dicevamo, non adottare tutte le modifiche volta volta consigliate. Il team di gestori offre periodicamente la possibilità di diversificare i portafogli implementando delle liste tematiche sulla base di specifici studi tematici e settoriali.

La rendicontazione puntuale degli scostamenti del portafoglio attuale rispetto al portafoglio modello e agli obiettivi di investimento è attentamente valutata dal consulente finanziario e rendicontata al cliente.

Esiste in ogni momento la possibilità di ribilanciare il portafoglio e riportarlo fedelmente all'asset allocation consigliata dalla squadra di advisory.

Se ti rivedi anche tu nel risparmiatore attento ed esigente, come descritto in queste poche righe, e sei alla ricerca di un servizio di advisory personalizzato e professionale, allora contattami compilando il modulo qui sotto. Sarò felice di incontrarti e approfondire con te i tuoi obiettivi di investimento.

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